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“金融顾问”试点!贷款经纪人成“正规军”?

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北京市金融顾问试点开展



6月18日,在小微金融服务顾问制度启动会暨支行长座谈会上,北京市地方金融监督管理局正式启动了小微金融服务顾问制度,并建立了私募投资行业被投企业服务机制。然而,近几年金融顾问制度在全国多地(如浙江、山东、江苏、四川、河北等地市)开展实施,逐渐形成了“遍地开花”的局势。 北京的这一举措,无疑是具有带头示范作用的。
据了解,小微金融服务顾问制度旨在培育一批资深、敬业的金融顾问队伍,充分发挥其作为地方政府“金融智库”和企业“保健医生”的作用,为企业提供政策宣导、金融问诊、投融规划、风险化解、上市辅导等综合金融服务,为地方政府和地方金融管理部门提供金融咨询服务。后续,北京市金融顾问制度将按照先试点后推广的方式逐步开展。




什么是“金融顾问"



据北京市金融监管局相关负责人介绍,金融顾问最大的特点就是可以变被动应对为主动服务,解决企业不了解金融服务种类、不会选择金融产品、不知道哪里找金融服务等一系列问题,为中小微企业提供更丰富、更灵活、更便捷、更匹配的金融服务。

公司金融顾问,是在银行及相关金融服务机构中,从事为企业等实体经济机构客户提供金融规划、投融资筹划、资本结构管理、金融风险防控和金融信息咨询等综合性咨询服务的专业人员。



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2021年3月,在人力资源社会保障部办公厅、市场监管总局办公厅、统计局办公室联合发布新职业信息中,公司金融顾问被列为18种新职业之一。


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贷款经纪人一直以来面临的职业窘境



传统的贷款经纪领域在很长一段时间里,小微信贷经纪人处于不了解金融产品种类、不会选择贷款产品、不知道去哪里找金融产品服务的状态。

      

经纪人要找产品、拉客户、教申请、促成交、查信息样样精通,需要单打独斗完成交易才能拿到佣金。同时,不光不同贷款经纪人之间抢生意,还会出现“调单”问题,服务几个月到头来白忙活一场,所受的委屈无处宣泄。

      

同时,刚进入贷款行业的经纪人经常遭到质疑,涉及到钱的事情,总会让客户的警惕性变高,从而不被信任。




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金融顾问对于行业及贷款经纪人的影响

说了这么多,金融顾问对我们的贷款行业经纪人到底有何影响呢?


公司金融顾问这个职业的发布对于贷款行业经纪人的社会认可度、引领职业教育培训改革、推动行业发展等,都具有重要意义。人社部有关负责人表示,新职业发布后,人社部将会同相关部门和单位加快新职业的职业标准开发,指导人才培养培训,提升从业人员的素质和能力,打造数量充足、素质优良的从业人员队伍。



如何成为专业的“金融顾问”

实现职业化发展



如今平台的贷款经纪人们,面对新的职业方向,该如何做,要做些什么,才能成为专业的“金融顾问”,实现职业化发展。


企业金融问题复杂性、多元化,必须要有专业人才队伍像“医生”一样,给予诊断,才能“对症下药”,给出解决方案,公司金融顾问就是为企业提供综合金融服务解决方案的专业人士。


在企业的主要工作内容包括:
◎研究分析宏观经济形势、产业政策及企业发展战略,帮助企业制定中长期金融发展规划;
帮助企业拓宽投融资渠道,提高金融需求匹配效率;
分析资产、现金流特征,为企业制定、调整现金管理方案;
优化和管理资本结构;
帮助企业识别、评估、分析金融风险,提供金融风险防控和处置建议;
提供金融信息分析、咨询服务,帮助企业与银行等金融机构接洽,解决信息不对称问题;
◎帮助企业建立完善投融资决策体系,提供相关政策解读服务。

而在金融顾问队伍建设方面,现在各地方政府、银行、金融机构、企业本身都希望有大量的金融顾问人才,但目前专业人才确实非常稀缺。截至2018年12月,参与人数累计约1.5万人次,持证公司金融顾问0.9万人。


会英商务如何服务经纪人

助力其职业化发展



回到会英商务平台,面对越来越专业化,职业化的贷款行业经纪人,蓝鲸纪本身该如何服务好平台经纪人,助力其职业化发展呢?


会英商务平台将从以下几个方面助力经纪人的发展:

1、打造专业的内容服务平台,税票贷产品培训,获客成交技巧分享,题库考试测评系统,行业内容科普,助力贷款经纪人职业化发展,提升贷款经纪人的品牌印象。


2、加强平台服务模块,打造强大的客服团队,助力经纪人业务提升,社群服务更便捷,做单问题沟通无压力。


3、做单工具不断升级,智能搜索、助贷工具、展业工具,各类工具更加实用,提高贷款经纪人做单效率。



自我发展的道路上总有许多的困难和变化,但蓝鲸纪会一直不忘初心,致力于让经纪人的生活更美好,不断提升自己的功能与服务,和平台经纪人们一起成长,一路相伴。


















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